对于基金交易来说，持有金额和持有份额都是对投资者持有基金资产的描述。
由于基金在进行交易时，无法得知实时净值的特点。在进行基金的申购时，投资者通常经常以持有资金来描述自己将要购买的基金的多少。而在持有基金和进行基金的赎回时，投资者经常使用持有份额来描述自己持有基金的多少。
具体来说，由于在购买基金的时候，没有人知道当天基金的净值是多少。所以在购买基金的当天，投资者是无法得知自己最终能够获得多少基金份额的。所以这个时候，投资者只能通过说自己持有了多少金额的基金的方式，来表明自己购买了多少基金。
而在申购基金的当天休市之后，会按照申购日当天的基金净值将持有金额换算为持有份额。这个时候，投资者就只能知道自己持有了多少基金份额，而不能准确知道这些基金份额价值多少金额。即使选择赎回基金，由于不知道当天的净值是多少，你只能确定自己赎回了多少份额，而不知道最后能有多少资金到账。
在持有基金的时候，投资者只能知道自己的持有基金的份额。而基金的持有金额=持有份额*基金净值。由于基金的当天净值只有在第二个交易日才能知道，所以投资者最多知道自己上一个交易日的持有金额。