mbi其运营模式符合庞氏骗局中的拉人头，投钱，发展下线等特征，被公安、工商等部门定性为传销。MBI的运作手法完全符合传销的行为特点：营销是指以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
mbi投资模式包含拆分、百分之三十回购、三出三进、复投等术语，其实这些规则只是表面的静态收益很高，实际上提现困难，设置了复杂的条件，需要不停地复投，延缓崩盘的时间。
mbi投资中先来的投资者分后来的投资者的钱，靠人员链和资金链来维系，一旦操盘手卷款跑路或者资金链断裂，后期的投资者将血本无归。 2017年年中，MBI在马来西亚当地遭到官方调查。2017年，马来西亚与中国警方，对MBI展开打击行动，并已有组织者因传销罪获刑。