开信托的理财师工作着来哪些事情是较让人觉着

理财师在工作中主要有什么困难，如何度过？





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理财师的英文名称为Certified Financial Planner,简称CFP。与CFA（特许金融分析师）和CPA（注册会计师）长得很像，也同样都是金融领域的职位。但是含金量要稍微差一点。

理财师一直被认为是销售，跟卖保险的没什么太大区别。在银行，他们叫做投资经理；在金融公司，他们叫做投资顾问；外行人，一般叫他们为销售。

所以理财师觉得麻烦的事就是所有销售都觉得麻烦的事。

1、客户不好找

理财师的客户无疑就是投资者，这些投资者一般还是所谓高净值客户（有钱人）。如果理财师本身是个富二代，认识很多其他富二代和富一代，那么他就是有资源。相反，一个屌丝想要认识有钱人就比较困难，大家也是八仙过海，各显神通。比如常常流连于各种高端沙龙，加入高端俱乐部，去高档住宅小区散步等等。

这些客户资源是他们的生命线，既要伺候他们，也要影响他们。


2、产品太烂

信托公司的理财师无疑还是比较幸福的，有信托牌照的公司毕竟不多，而且多年以来默认的刚性兑付也给了投资人莫大的信心。但是产品略显单一，不同的投资人总会有不同的投资需求，而理财师的专业性就在于根据客户的具体情况，为其量身选择合适的理财产品。目前看，陆金所的理财师是最幸福的，他们可以卖信托资管，卖保险，卖基金，甚至可以卖P2P理财。


3、佣金太低

理财师的佣金低吗？其实不低。例如信托产品一般起投都是100万，最低一般也有2%的佣金。你去问问房屋中介公司，他们的客单价也算差不多了，但是各种互联网平台出现后，他们的佣金3%一路下跌到1%。所以现在甚嚣尘上的互联网+浪潮中，其实是抢了中间业务的蛋糕。互联网本质上就是信息平台，撮合了交易双方，中间人当然会受伤害。

理财师觉得佣金低的原因是他们承受的压力大，客户的投资如果能达到预期收益，固然皆大欢喜。但是如果不能对付，则可能会对他的职业生涯产生致命的打击。所以他们很难，既要选择收益尽可能高的产品，也要避免将来客户拿刀砍自己。


对于一个亿万富翁来说，CPA帮他避税，CFA帮他处理股票，Lawyer帮他离婚，CFP帮他花钱或者擦鞋。