一般来说，各个基金公司在每个交易日的晚上七点到九点会公布当日净值，所标示的日期就被称为净值日期。
有些基金的净值是上周五的，可能是QDII基金，是基金公司投资海外证券市场所发行的基金，它公布净值是T-1日，就是说是当天之前的一个交易日的，如遇假期还要顺延。
网银上的基金净值更新较慢，购买基金要在当日下午3点前按当日净值成交，可以通过专业基金网站看到当日估值，以此为依据去购买。基金净值每天都不同，所以只有知道确切日期才能知道具体的基金净值。
每个机构公布基金净值的时间不一样，基金公司一般为交易日当天的19:00-21:00左右公布，而招行系统一般于下一个交易日早上九点公布上一交易日的基金净值，这一点投资者们要注意。
在此提醒大家，基金净值高可能是市场风格正好符合基金经理的操作风格，基金净值低可能是该基金近期的业绩不太理想，也可能是一只新基金，或者近期基金有分红等因素，所以投资者遇到这样的情况后，要冷静合理分析。