（一）对客户的资金状况进行全面的测评，让客户了解到自己的资金运行状况，对自己的资产有一个全局性的把握。
（二）根据之前的测评结果，对客户目前的资金状况进行分析。
（三）找出客户目前的资金缺口，对客户的实际需求进行梳理。
（四）为想要进行理财投资的客户制订一份合理的资金分配方案，并根据客户的成长阶段、风险偏好和特殊需求，为客户推荐投资方向。
（五）搜集相关材料，整理各种投资产品的相关信息。和信托公司、证券公司等投资机构达成合作，为客户提供多样化的产品选择。
当财富顾问为客户提供理财方案的时候，这份理财方案需要遵循以下这些理财原则：
（1）自利行为原则。在进行投资决策的时候，要按照自己的利益行事。在其他条件相同的情况下，人们会优先选择对自己经济利益最大的行为。
（2）双方交易原则。在进行交易的时候，不要低估对方的能力，在进行决策的时候，要正确预估对方的反应。
（3） 风险——报酬权衡原则。在进行投资的时候，风险和报酬之间存在一个权衡关系，投资者必须对报酬和风险作出权衡。
（4）货币时间价值原则。在进行财务计算的时候，计算者要考虑到货币的时间价值。货币的时间价值来源于货币经过投资和再投资后，在这段时间里增加的价值。