上学供应链金融，有什么样推荐的入门书籍？

相关问题：学习博弈论，从入门、进阶到精通，如何列书单？




引用lyodi @Lyodi 的专栏书单，窃以为很实用:

近日频蒙网友垂问：可有保理、供应链金融参考书籍推荐一二？屡屡许以书单，但年关迫近公私事务繁杂，拖拖拉拉至今日方始写完。下面这个单子，自个人三四年来所阅供应链金融书籍近百册中精选得来，入选标准分三个层次： 【道】洞彻供应链金融之精髓，论述其逻辑和原理，是系统性规划、构建的供应链金融综合业务体系的基础，但通常不能直接指导业务落地，真正读懂读通要在理论知识和实务经验的基础上“参悟”，所谓暮然回首，那人只在灯火阑珊处也。此等非大师不可著述，有必膜拜之~ 【术】个人一直主张“供应链金融”是一种综合性的金融服务，而“保理”则是针对现金流的资产管理工具、是企业财务工程之门径。在“术”方面，浅层次上要讲透一项金融工具的逻辑和规则；深层次上则要承于“道”，着眼于金融工具组合、交易结构构建等问题。但遗憾的是，深层次讲述金融技术的书注定很少，因为这是大型项目落地的核心技术，而金融技术是没有知识产权保护的。故对任何机构或个人而言，这部分内容都属于核心商业机密，在相关著述中，通常只会以案例或零星论述的方式出现。 【器】指操作层面具体的制度和文本，着重实务性、实用性。 新人学习保理业务，基础教材建议用台湾陈冠志先生的《应收账款承购实务解析》，目前已经是第二版了（某宝上断货已久，但有时可在其他网络渠道觅得，除了请往来台湾的亲友夹带外，另一个购买台湾版书籍的办法是拜托某宝上的台湾书商代购）。在保理业务“术”的层面上，这本书应算是最好的基础教材了。它从保理业务的逻辑基础入手，讲述了这项业务的核心精神、风控思维、若干种基本的业务结构。保理业务可做得千变万化，但万变不离其宗的总纲在这本书里都讲清楚了。 另一本贸易金融核心教材，力荐台湾“外汇三剑客”叶清宗老师的《记账交易与财务规划》。年逾古稀的叶老曾任彰化银行外贸金融大总管、信阳银行总裁，1998 年曾作为外汇操盘手受命于国际著名银行家、台伪央行彭淮南行长，成功抗击国际资本狙击台币，全球华人界外贸金融领域能与之比肩者大概不要一只手就能数尽。这本书从极浅显的贸易结算工具入手（但貌似国内99%搞供应链金融的同仁不并具备此基本功），讲到交易和外汇风险管理，再讲到贸易金融和保理实务，大道至简、返璞归真，浑厚扎实 如“降龙十八掌”，虽然内容主线是讲贸易金融之“术”，但时常有“道”的灵光闪动。这本书是叶老近年对其一生丰富著述的修订之一，若说其缺点，就是文字校对和排版的错误实在…… 复旦出版社2016 年出版了一套五册黄色封皮的“商业保理培训系列教材”，推荐其中的《商业保理实务与案例》，第四至七章是保理业务完整的业务管理流程，连同附表部分，可作为新入行的保理企业开展国内保理业务的标准流程和范本。在“器”的层面上，应属当前国内最高水准了，但与海外的最新业务理念和作业构架仍有些差距。同系列的另外四本个人认为废话空话多，参考价值不高，甚至不少内容带有严重的误导性。 然后，可以参看台湾丛树人老师的博客（有關保理的博客 - Junior - 网易博客），里面有很多精彩案例和精辟点评，但如果对各种金融工具没有系统性、较深入的理解，可能对很多案例会搞不清楚关键节点是如何过渡的。此外受中国金融行业的整体发展水平所限，有些超前理念在当前落地较为困难，需要等待金融意识和金融环境的提升改善。2016年初之前的博文已修订汇集为《两岸发展factoring业务的始末与现状》一书出版。此书的优点是鞭辟入里，观点背后有完整、深刻的金融逻辑和实务经验为支撑；缺点是各篇文章多是因事、有感而发的随笔，较缺乏系统性，需要读者自行梳理脉络。 还有一本较早前出版的 《国际保理中应收账款转让问题研究》（谢菁菁，中国检察出版社，2011），算是目前在比较法领域剖析最为深入的一本专著，建议风控、法务相关岗位可以研读。不同国家法律、制度中的差异性规定，往往折射出保理业务各个节点的风险，他山之石可以攻玉。 本人参与写作的《商业保理：理论与实务》已修订并更名为《商业保理》（民主法治出版社，2016）。修订版中，尽力排除了各种“中国特色”概念的影响，并且试图从大金融的概念，阐释保理作为一种有效的供应链现金流管理工具的地位和功用。在产品章节，我补充了保理产品设计的结构、保理与其它金融工具的组合应用等内容，并增补了两三个代表性的案例。鉴于国内同业普遍对流动性风险、经营杠杆、风险计提等问题认识不足，日久将成为企业及行业的隐患，我还试写了流动性管理、资本充足和拨备一章，供同业商榷。在此感谢在成书过程中贡献甚钜的庄园、李旭、史小玲、于雯、张鹏飞、艾山红、何坤等同事的辛勤付出！但毕竟此书是各部门同事用业余时间分别撰写的，修订、统稿时间仓促，或多或少仍存在认识不统一的问题，作为统稿人，个人也对很多章节和内容也抱有遗憾。 此外，从事保理业务务必对 GRIF（FCI General Rules for International Factoring，国际保理商联合会 国际保理通则） 要做到融会贯通。尽管 GRIF 的目的是规范双保理业务中进口、出口保理商之间的权利义务、责任划分和作业流程，但其交易结构设计、针对不同情况的处置规则，对于单保理、国内保理业务也有重大指导意义。关于 GRIF 的译本，网上流通的 2010 年老版译文有一些疏漏和错误，但仍可一读。本专栏会陆续发布 2013 年新版本的翻译和注释（翻译工作正在做最后的校对，注释工作由于近期实在太忙了，准备写的文章又太多，所以一直拖延……搞不好全部注释完成时 FCI 拟推出的 GRIF 升级版—— Factoring Model Law 已经定稿颁布了……）。窃以为，目前国内保理商业务难以开展的根本原因之一，就是普遍不具备双保理的业务逻辑，不会从买方保理商（进口保理商）的角度思考问题，也不会设身于金主（银行）的立场上找到其核心关切、体制痛点和能力瓶颈，因而不能提供真正有效的金融服务（实现增信）。保理绝不仅是企业拿应收账款来贴现，非银保理商也不是合格的金主，“融资”也不是一定要借钱给企业。从保理起步，由增信业务切入贸易流程、企业财务工程、资产管理乃至打通债权-股权，才是这项业务的最终归宿。保理和其他金融工具一样，是工具、手段、途径，而非目的。 在上述立场上，保证、商业票据、备用信用证、保险等工具都是保理商可以运用的武器，端看使用者能不能理解其精神并予以化用。自 2014 年起，我就在持续关注、研究电子票据，2016 年央行等部门对电子商业汇票的大力推动以及即将到来的《票据法》修订，是保理商的一大历史性机遇，但很多保理商虽关注商业承兑汇票业务，但不懂如何合法、合规、安全操作，都做成了不合规且风险极高的票据贴现了。我常说供应链金融是个进入门槛极高的行业，非银机构要想做好，仅在知识技能层面要掌握的就包括：Incoterms、CISG、UCP、ISP、URDG、URC、OBU/DBU、商业票据、外汇、保险、税务规划、BVI……及相关民商事法律法规等。 截至 2016 年国内出版的有关保理的其他书籍，我应该都有看过，均不推荐。 深发展的《供应链金融 新经济下的新金融》一书早年曾洛阳纸贵，是国内供应链金融“术”的发端，但现在看来很多观念已显老旧了，其主旨是银行依托核心企业做 M+1+N，但给出的解决方案往往是新瓶装旧酒，对于非银金融机构而言在实务中很难落地，这两年在银行体系内也出现了系统性的风险。作为初学者可看，但不做重点推荐。 立金银行培训系列教材，目前部分已绝版可买到的尚有十余册，有关技术领域的大多是比较典型的银行传统思维，很多案例和产品也是多年前银行粗放经营时代的豪放模式，亦不做重点推荐。但书中有关金融工具的基础知识可做扫盲用，很多银行版的合同、制度文本也值得借鉴。 宋华教授的《供应链金融》（人大出版社），2016 年出了第二版。宋教授是前东家之顾问，作者签名的第一版在我手中已两年了，还未通篇读完，所以不好做评价。大体上讲，此书在宏观结构上十分博大，但读之总有隔一层窗纸捅不透的感觉，能看到作者在供应链领域的孜孜探索和思考，但在“道”之层面尚未可称洞察，于“术”之层面又不大接地气。诚然这些问题是理论型著作的特点，无论如何作为当下国内理论研究领域可能是最好的一本书，推荐阅读。 最后推荐一本台湾简永光老师的《逆风达阵》。同样年逾古稀的简老师，曾服务于第一劝业、JPMorgan、渣打、欧洲复兴开发银行等跨国银行，是贸易金融、财务工程、投行等领域宝岛“省宝”级大师，华人界海内无匹，对金融技术的运用已臻化境，灵动潇洒如御独孤九剑。是书寓“道”于乐，令人于捧腹之余，可以观摩大师如何贯穿各种工具、技术，以金融服务企业、得成互利共赢。先四载，余得观此书始窥门径，遂立志精研技艺，渐入衣带日宽终不悔之境界。 （论金融著述之精妙，台伪政府金融研训院出版物之水准真真要甩大陆不知几条街。鉴于两岸法系之同源、血脉之同宗、民心沆瀣一气兔死狐悲之共情，往来宝岛之同仁务必要多搬些书回来啊！） 拓展阅读 后续看到好书，会持续更新。



第一次被邀请，感谢，不多说，就说下自己读过的书吧。
说到供应链金融，就不得不提到深发展银行（现平安银行），本人有幸刚工作就进去到深发展学习供应链金融，确实受益匪浅。
简单的来说，刚入门的话可以读一下深发展银行的《供应链金融:新经济下的新金融》，这个也是当时我读的第一本书，说真的，讲的什么真的记不清楚了，反而工作中的实践远比书上的内容有价值！
其次，作为补充，可以读一下宋华的《供应链金融》。
最后要说的，作为银行从业者必须要读《公司法》、《合同法》、《物权法》、《担保法》、《动产抵押登记办法》和《应收账款质押登记办法》这些法律法规，再加上行内的各种管理办法。
等你读完这些书也不意味着你能知道什么是供应链金融，因为实践很重要，实践很重要，实践很重要。
再啰嗦一点，就我个人的经验，供应链金融其实很简单，用深发展的话供应链金融就是针对“M+1+N”的一系列融资方案，其中最重要的就是1，即核心企业，M和N分别为1的上下游。针对上下游一般会设计出上游的应收账款、保理融资和下游预付类存货质押融资（有时候会不做存货质押），这里我也不展开介绍了。
供应链金融最大的风险是什么？我觉得是厂家的信用风险及日常运作的操作风险，风险控制可以围绕"货物流、资金流和信息流"的管理进行！这也不再展开讲了，内容太多！总之你没和核心企业形成良好的合作就别做供应链金融，一个讲信用的核心企业可以在风险发生时帮你化解风险，哪怕协议没有规定他们要这么做，如果你的风控做到位了，足以控制风险！