华夏的铜材贸企业是如何通过假贸易和信用证套

铜贸企业通过虚假贸易套利的行为，成为近期市场关注的焦点。随着国际铜价近期连续下跌，市场开始担心铜贸企业步钢贸企业的后尘。 昨日（5月21日），《每日经济新闻》记者了解到，已有部分银行对铜贸易企业暂停开具信用证。 某国有大行对公业务人士告诉记者，外贸企业主要通过“内保外贷”来套利，内地银行和香港银行分享中间收入，“扰乱了经济秩序，给人民币带来冲击”。 可否请知情人用通俗易懂的方式讲解一下上述新闻和图片内…




题主列明的贸易模式其实是正常国际贸易中常用的手段，并不涉及违规操作。
所谓的虚假贸易，大多是通过境内保税区口岸伪造仓储或货权单据，一货多卖，利用远期信用证付款，即期收款来赚取息差或骗贷的。



铜融资实际是企业利用大陆银行和香港银行的存贷款利率差异套利；简单说就是通过贸易的方式在香港银行贷款，该款项通过贸易付款的方式进入境内公司，境内公司以这笔款项投资银行理财产品，基本年收益可以达到4.5%；而其在香港贷款利率大致在2%-2.5%之间，这样就存在2-2.5%左右的利率差异，如果反复操作，资金规模不断放大，其利差产生的套利效应非常惊人。