申请融资融券交易，进行资格审查，做征信评分和评级。在证券公司授信评估后，与签署合同和风险揭示书，并开立信用账户，提交担保物。融资融券交易完成后，进行融资融券负债偿还。
一般情况下，融资融券交易是缴纳了一定的保证金后，可持有相应的资金或证券交易。如果证券价格上涨或下跌，可以融得一定资金或证券买进低价或卖出高价的证券。
融资融券交易让投资者的投资行为短期化，市场竞争激烈，投资者应当在基本稳定的市场环境中参与融资融券交易，控制好融资融券交易量，防止因流动性不足引起的强制平仓。
投资者需要选择风险控制优良的证券公司。投资者不能只看各证券公司的优惠条件，应该选择经营规范、风险控制良好的证券公司，切莫因小失大。在投资者参与融资融券交易后，需要提前设计好自己的止损方式。
在融资融券账户中，投资者只能买入证券公司和证券交易所规定的可冲抵保证金证券名单。投资者卖出证券所得的资金，当天清算时默认用于偿还此前融资负债。