净值指的是基金在某一时点上，按照公允价格计算的基金资产扣除负债后的余额除以对应的基金份额数，代表基金持有的权益。通俗地讲，净值指的是一份基金值多少钱。估值指的是对基金净值进行预测，仅供参考。
对于开放式基金而言，基金份额总数每天都可能发生变化，因此基金管理人必须在当日交易截止之后进行统计，然后再以当日的基金资产净值除以份额，得到当日的基金净值，也就是投资者申购、赎回基金的依据。
由于基金公司公布的持仓情况一般是上一季度持仓，因此基金估值仅供参考，具体以基金公司的实际净值为准。基金估值根据基金公布的持仓股票走势来估算基金的净值波动。
基金估值是利用特定算法，根据即时的股票报价来进行的估算。不同的平台之间因为算法不同，会导致基金估值不同，所以基金估值仅能作为参考。
QDII基金、香港基金、货币基金、短期理财基金暂无基金估值展示。基金估值在每个交易日9：30-15：00之间实时更新，不代表真实净值。基金净值一般在交易日24点前公布。